Подібно до керованого облікового запису, менеджер фонду купує та продає активи, такі як акції чи облігації, від вашого імені. На відміну від керованого облікового запису, ви не володієте безпосередньо основними інвестиціями. Фонд володіє ними, а ви володієте «паями» у фонді.29 липня 2021 р.

Торги за керованим рахунком можна розрахувати на час, щоб мінімізувати податкові зобов’язання; інвестори взаємного фонду не можуть контролювати, коли фонд реалізує оподатковуваний приріст капіталу. Власники керованих рахунків мають максимальну прозорість і контроль над активами; власники пайових фондів не володіють активами фонду, лише часткою вартості активів фонду.

Що таке керований обліковий запис? Керований обліковий запис (або окремо керований обліковий запис). портфель окремих цінних паперів, таких як акції чи облігації, якими від вашого імені керує професійна компанія з управління активами. На відміну від спільного фонду чи біржового фонду, ви безпосередньо володієте окремими цінними паперами.

Керовані кошти є інструменти інвестування, де кілька інвесторів об’єднують свої гроші разом, щоб створити різноманітний портфель цінних паперів. У керованому фонді інвестори володіють паями, що представляють їх частку в активах фонду, і ці активи інвестує від їх імені професійний інвестиційний менеджер.

Керовані рахунки можна запланувати для зменшення податкового тягаря; інвесторам у взаємні фонди бракує вибору, коли справа доходить до виплати приросту капіталу. Транзакції з активами на керованих рахунках прозоро розкриваються інвестору; інвестори взаємного фонду не володіють активами фонду, а натомість ділять вартість активів.

Мінуси керованих облікових записів Обмежений доступ до активів: Клієнту може знадобитися кілька днів, щоб інвестувати або зняти гроші зі свого керованого рахунку. Консультанти можуть заохочувати своїх клієнтів планувати відповідно, щоб вони могли подолати обмежений доступ до своїх активів.