Ощадний рахунок Coverdell для освіти (Coverdell ESA) – це довірчий або кастодіальний рахунок, відкритий у Сполучених Штатах виключно для оплати кваліфікованих витрат на освіту призначеного бенефіціара рахунку. 26 січня 2024 р.

Coverdell ESA Іншим кастодіальним рахунком є ​​Coverdell ESA що допоможе вам заощадити на майбутні освітні потреби вашої дитини. Ці облікові записи створює кожен штат. Вам потрібно буде перевірити, чи штат, у якому ви живете, пропонує Coverdell ESA. Коли ваша дитина стає дорослою, контроль над обліковим записом переходить до неї.

Недоліки Coverdell ESA Його максимальний річний внесок блідне порівняно з 529 плановими обмеженнями. Ліміт внеску для Coverdell ESAs становить 2000 доларів США на студента. Це означає, що якщо кожен з батьків і дідуся відкрив Coverdell ESA для однієї дитини, загальна сума обох рахунків не може перевищувати 2000 доларів США.

Недоліки кастодіальних рахунків Будь-які депозити або подарунки, внесені на рахунок, є безвідкличними, тобто їх не можна змінити або скасувати. Усі кошти на рахунку безповоротно переходять до неповнолітньої особи після досягнення повноліття.

Якщо гроші в Coverdell ESA належать одному з батьків, тоді 5,64% вартості рахунку зараховується до фінансової допомоги. Значний. Гроші в UGMA або UTMA вважаються активом студента та враховуються у визначенні EFC у більшому відсотку.

Загальні внески членів сім'ї в a Ощадний рахунок Coverdell Education Saving Account (ESA) обмежені до 2000 доларів на рік. Облікові записи Coverdell схожі на плани 529; однак для початкової та середньої школи кошти Coverdell дозволені для інших шкільних витрат.