Основні зміни в регламенті Згідно з новими правилами, жодній схемі взаємного фонду не дозволяється інвестувати більше ніж 25% своїх чистих активів у зареєстровані цінні папери компаній групи спонсора.

Короткостроковий податок на приріст капіталу на акції та фонди, орієнтовані на акції, було підвищено до 20%. Ці зміни суттєво вплинуть на прибутки взаємних фондів. Бюджет на 2024 рік підвищив податки на приріст капіталу — короткостроковий приріст капіталу (STCG) і довгостроковий приріст капіталу (LTCG) — на різні капітальні активи.

За оцінками SEC, відсоток зареєстрованих фондів, на які поширюється правило, зросте з 60% до 76% відповідно до нового правила імен. Правило імен забороняє зареєстрованим фондам використовувати «матеріально оманливі» імена.

Правило взаємних фондів 15x15x30 передбачає інвестування 15 000 рупій на місяць протягом 30 років у фонд, який пропонує 15% річного прибутку. На думку експертів, це може дати інвестору можливість накопичити 10 крор рупій проти 1 крор.

однак, якщо ви помітили суттєво низьку продуктивність протягом останніх двох або більше років, можливо, настав час скоротити втрати та рухатися далі. Щоб прийняти рішення, порівняйте ефективність фонду з відповідним орієнтиром або подібними фондами. Надзвичайно погані порівняльні показники повинні бути сигналом до продажу фонду.